色综合 图片区 小说区,国产在线超清日本一本,精品国产拍国产天天人,一道本免费高清中字幕1V1

資訊推薦:女子銀行存5萬元被要求出具收入證明,“像審犯人”;為什么這么麻煩?

來源:新民晚報(bào)

近日,浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱,去銀行存5萬元,被要求提供收入證明等材料。該女士表示,柜員問她,在哪里上班、錢從哪里來,還要收入證明,讓她覺得像是在審犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出來,存49900元,幾分鐘就搞定了。

去年,央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實(shí)有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實(shí)行前,新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。

重磅新規(guī)!


【資料圖】

2022年1月底,中國(guó)人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并于2022年3月1日起施行。

《辦法》第九條規(guī)定:開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,并登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件:

(一)以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的;

(二)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規(guī)定:商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

各家銀行執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一

目前,浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬,也就是存取款超過30萬元的,需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約,并說明錢的去向或者來源。

不過記者了解到,各家銀行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)不一。

“存取款5萬元以上的,需要告知資金來源,超過30萬元的需要儲(chǔ)戶填表?!?/strong>建行柜員說。

“存取款5萬元以上,我們只是口頭問一下,后臺(tái)需要勾選一個(gè)資金來源,相關(guān)信息會(huì)報(bào)送人行,不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的,會(huì)要求填單子。”工行某支行工作人員表示。

“存款5萬元不需要,但是30萬元需要登記?!?/strong>華夏銀行某支行相關(guān)負(fù)責(zé)人提到,不過,有一類特殊情況,如果你是“一次性金融交易”,存取金額超過5萬元的,需要儲(chǔ)戶提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項(xiàng)來源。

什么是一次性金融交易?也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄,但是需要進(jìn)行現(xiàn)金匯款等交易行為。金融機(jī)構(gòu)需要開展客戶盡職調(diào)查,留存客戶的有效身份證信息復(fù)印件等文件?!昂芏嗫蛻舾械讲焕斫猓X得我們問東問西、沒事找事,但這是人行的規(guī)定和要求,我們需要進(jìn)行留檔?!鄙鲜鲐?fù)責(zé)人說。

這個(gè)規(guī)定對(duì)絕大多數(shù)的普通儲(chǔ)戶不會(huì)產(chǎn)生影響。以上述支行為例,“單日存取款超過30萬元的客戶,可能幾天才能碰到一個(gè),多數(shù)是有訂婚、結(jié)婚的需求,即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多?!彼f。

相比存錢,各家銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)取錢限額的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更低。多數(shù)銀行建議儲(chǔ)戶,超過5萬元,就需要提前至少一天向網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約。

來源:都市快報(bào)橙柿互動(dòng)、央行官網(wǎng)、澎湃新聞

編輯:龔紫珺

標(biāo)簽: 中國(guó)人民銀行

推薦

財(cái)富更多》

動(dòng)態(tài)更多》

熱點(diǎn)

手机免费av永久免费| 我的漂亮老师2中文字幕版| 亚洲国产成人精品女人久久久 | 久久AⅤ无码精品色午麻豆| 欧美大片免费播放器| 重口SM一区二区三区视频| 国产精品亚洲w码日韩中文 | 免费视频一区二区三区| 国产制服丝袜亚洲日本高清| 亚洲国产成人精品福利无码| 中字幕久久久人妻熟女天美传媒| 午夜性色福利在线播放| 娇妻在厨房被朋友玩得呻吟| 岛国av资源网| 天堂网中文最新版www在线| 国产欧美亚洲精品第1页| 国产xxxxx在线观看免费| 国产午夜激无码AV毛片久久| 免费高清毛片无遮挡| 久久99视热频国只有精品| A级黑人大硬长爽猛出猛进| 中文字幕乱人伦视频在线| 两个人的免费完整版中文字幕 | av中文字幕网免费观看| 99精品国产福利一区二区| 精品亚洲a∨无码一区二区三区| 欧美日韩免费观看| 亚洲av成人一区二区三区| 在线亚洲精品国产一区二区| 国产午夜激无码av毛片| 天堂√中文在线BT| 亚洲伊人成综合人影院| 国产精品色午夜免费视频| 国产精品熟女专区| 免费的很污的很黄的网站| 美女视频黄频大全视频免费| 国产免费高清视频在线一区二区| 无码专区一VA亚洲V天堂| 精品日本一区二区三区免费| 亚洲国产三级在线观看| 国产精品亚洲日韩AV在线|